элективного курса «Финансовая грамотность»
для обучающихся 10-11 классов
срок реализации курса - 2 года
Содержание
1
Содержание элективного курса___
_
_
стр. 1
2
Планируемые результаты освоения элективного курса _
стр. 2
Тематическое планирование с указанием количества академических часов, стр. 8
отводимых на освоение каждой гемы
1. Содержание элективного курса
Содержание учебного курса 10 класс
Раздел 1. Государство и финансовая система
Понятие «финансовая система». Роль государства в экономике. Основные финансово
экономические институты, их роль, функции и полномочия. Финансовая политика
государства. Национальная платежная сис тема.
Государственный бюджет. Виды бюджета. Бюджетное устройство. Бюджетный процесс.
Доходы и расходы государственного бюджета. Государственный долг. Инициативное
бюджетирование.
Инфляция и покупательная способность. Последствия инфляции.
Факторы устойчивого развития. Основы глобального финансового рынка. Риски и
ограничения глобальной финансовой системы.
Раздел 2. Государство и человек
Сущность налогообложения. Налоги и их виды. Ладоги физических лиц. Налоговые
вычеты: общая характеристика. Государственные услуги в элек тронном виде. Субъекты и
объекты социальной защиты. Социальные пособия. Льготы. Материнский капитал.
I осударствспная помощь семье. Пенсия. Виды пенсий. Пенсионное планирование. Баланс
доходов и потребления на этапах жизненного цикла.
Финансовые платформы и экосистемы. Цифровые финансовые сервисы. Риски цифровых
технологий для потребителя.
11 класс
Раздел 1. Инвестиции, инвесторы, риски
Финансовый капитал. Виды финансового рынка. Особенности регулировапияфинансового
рынка в период кризиса. Риски и возможности во время финансового кризиса.
Акции, облигации, государственные облигации, паевые инвестиционные фонды,
сберегательные сертификаты. Выбор цели инвестирования. Определение суммы, горизонта
инвестирования и уровня допустимого риска.
Управление инвестиционным портфелем. Выбор стратегии инвестиций. Инвестиции и
операции в цифровой среде. Выбор актива и времени сделки. Арбитраж. Хеджирование.
Диверсификация. Эффективное использование активов и пассивов. Индивидуальный
инвестиционный счет. Подходы к управлению финансовыми рисками. Финансовая
дисциплина.
Раздел 2. Профессия и финансовое благополучие человека
Риски здоровья, риски выбора региона или страны, риски выбора компании или смены
рабочего места. Формирование фундамента для будущего, экономия за счёт наёмного
работника, пенсии, здравоохранение, штрафы, изъятия, биржа труда, пособие по
безработице. Требования официального трудоустройства. Риски семьи. Комплексное
финансовое обслуживание. Заработная плата. Премиальные выплаты и поддержка
наёмного работника.
2. Планируемые результаты освоения программы учебного курса «Финансовая
грамотность» на уровне среднего общего образованияЛичностные результаты
Личностные результаты в сфере отношений обучающихся к себе, к своемуздоровью, к
познанию себя:
– ориентация обучающихся на достижение личного счастья, реализацию позитивных
жизненных перспектив, инициативность, креативность, готовность и способность к
личностному самоопределению, способность ставить цели и строить жизненные планы;
– готовность и способность обеспечить себе и своим близким достойную жизнь в процессе
самостоятельной, творческой и ответственной деятельности;
– готовность и способность обучающихся к отстаиванию личного достоинства,
собственного мнения, готовность и способность вырабатывать собственную позицию по
отношению к общественно-политическим событиям прошлого и настоящего на основе
осознания и осмысления истории, духовныхценностей и достижений нашей страны;
– готовность и способность обучающихся к саморазвитию и самовоспитанию в
соответствии с общечеловеческими ценностями и идеалами гражданского общества,
потребность в физическом самосовершенствовании, занятиях спортивно-оздоровительной
деятельностью;
– принятие и реализация ценностей здорового и безопасного образа жизни, бережное,
ответственное и компетентное
психологическому здоровью;
отношение
к
собственному
физическому
и
– неприятие вредных привычек: курения, употребления алкоголя, наркотиков.
Личностные результаты в сфере отношений обучающихся к России как к Родине
(Отечеству):
2
–
российская идентичность, способность к осознанию российской идентичности в
поликультурном социуме, чувство причастности к историко- культурной общности
российского народа и судьбе России, патриотизм, готовность к служению Отечеству, его
защите;
– уважение к своему народу, чувство ответственности перед Родиной, гордости за свой
край, свою Родину, прошлое и настоящее многонационального народа России, уважение к
государственным символам (герб, флаг, гимн);
– формирование уважения к русскому языку как государственному языку Российской
Федерации, являющемуся основой российской идентичности и главным фактором
национального самоопределения;
– воспитание уважения к культуре, языкам, традициям и обычаям народов, проживающих
в Российской Федерации.
Личностные результаты в сфере отношений обучающихся к закону, государству и к
гражданскому обществу:
– гражданственность, гражданская позиция активного и ответственного членароссийского
общества, осознающего свои конституционные права и обязанности, уважающего закон и
правопорядок,
осознанно
принимающего
традиционные
национальные
и
общечеловеческие гуманистические и демократические ценности, готового к участию в
общественной жизни;
– признание неотчуждаемости основных прав и свобод человека, которые принадлежат
каждому от рождения, готовность к осуществлению собственных прав и свобод без
нарушения прав и свобод других лиц, готовность отстаивать собственные права и свободы
человека и гражданина согласно общепризнанным принципам и нормам международного
права и в соответствии с Конституцией Российской Федерации, правовая и политическая
грамотность;
– мировоззрение, соответствующее современному уровню развития науки и общественной
практики, основанное на диалоге культур, а также различных форм общественного
сознания, осознание своего места в поликультурном мире;
– интериоризация ценностей демократии и социальной солидарности, готовность к
договорному регулированию отношений в группе или социальной организации;
– готовность обучающихся к конструктивному участию в принятии решений,
затрагивающих их права и интересы, в том числе в различных формах общественной
самоорганизации, самоуправления, общественно значимой деятельности;
–
приверженность идеям интернационализма, дружбы, равенства, взаимопомощи
народов; воспитание уважительного отношения к национальному достоинству людей, их
чувствам, религиозным убеждениям;
–
готовность обучающихся противостоять идеологии экстремизма, национализма,
ксенофобии; коррупции; дискриминации по социальным, религиозным, расовым,
национальным признакам и другим негативным социальным явлениям.
Личностные результаты в сфере отношений обучающихся с окружающими людьми:
– нравственное сознание и поведение на основе усвоения общечеловеческих ценностей,
3
толерантного сознания и поведения в поликультурном мире, готовности и способности
вести диалог с другими людьми, достигать в нём взаимопонимания, находить общие цели
и сотрудничать для их достижения;
– принятие гуманистических ценностей, осознанное, уважительное и доброжелательное
отношение к другому человеку, его мнению,мировоззрению;
– способность к сопереживанию и формирование позитивного отношения к людям, в том
числе к лицам с ограниченными возможностями здоровья и инвалидам; бережное,
ответственное и компетентное отношение к физическому и психологическому здоровью
других людей, умение оказыватьпервую помощь;
– формирование выраженной в поведении нравственной позиции, в том числеспособности
к сознательному выбору добра, нравственного сознания и поведения на основе усвоения
общечеловеческих ценностей и нравственных чувств (чести, долга, справедливости,
милосердия и дружелюбия);
– развитие компетенций сотрудничества со сверстниками, детьми младшего возраста,
взрослыми в образовательной, общественно полезной, учебно- исследовательской,
проектной и других видах деятельности.
Личностные результаты в сфере отношений обучающихся к окружающему миру,
живой природе, художественной культуре:
– мировоззрение, соответствующее современному уровню развития науки, значимости
науки, готовность к научно-техническому творчеству, владение достоверной информацией
о передовых достижениях и открытиях мировой и отечественной науки,
заинтересованность в научных знаниях об устройстве мира и общества;
– готовность и способность к образованию, в том числе самообразованию, на протяжении
всей жизни; сознательное отношение к непрерывному образованию как условию успешной
профессиональной и общественной деятельности;
– экологическая культура, бережное отношения к родной земле, природным богатствам
России и мира; понимание влияния социально-экономических процессов на состояние
природной и социальной среды, ответственность за состояние природных ресурсов; умения
и навыки разумногоприродопользования, нетерпимое отношение к действиям, приносящим
вред экологии; приобретение опыта эколого-направленной деятельности;
– эстетическое отношения к миру, готовность к эстетическому обустройству собственного
быта.
Личностные результаты в сфере отношений обучающихся к семье и родителям, в том
числе подготовка к семейной жизни:
– ответственное отношение к созданию семьи на основе осознанного принятия ценностей
семейной жизни;
– положительный образ семьи, родительства (отцовства и материнства), интериоризация
традиционных семейных ценностей.
Личностные результаты в сфере отношения обучающихся к труду, в сфере социальноэкономических отношений:
– уважение ко всем формам собственности, готовность к защите своей собственности,
4
осознанный выбор будущей профессии как путь и способ реализации собственных
жизненных планов;
– готовность обучающихся к трудовой профессиональной деятельности как квозможности
участия в решении личных, общественных, государственных, общенациональных проблем;
– потребность трудиться, уважение к труду и людям труда, трудовым достижениям,
добросовестное, ответственное и творческое отношение к разным видам трудовой
деятельности;
– готовность к самообслуживанию, включая обучение и выполнение домашних
обязанностей.
Личностные результаты в сфере физического, психологического, социального и
академического благополучия обучающихся:
– физическое, эмоционально-психологическое, социальное благополучие обучающихся в
жизни образовательной организации, ощущение детьми безопасности и психологического
комфорта, информационной безопасности.
Метапредметные результаты
1. Регулятивные универсальные учебные действия:
– самостоятельно определять цели, задавать параметры и критерии, по которым можно
определить, что цель достигнута;
– оценивать возможные последствия достижения поставленной цели в деятельности,
собственной жизни и жизни окружающих людей, основываясь на соображениях этики и
морали;
– ставить и формулировать собственные задачи в образовательной деятельности и
жизненных ситуациях;
– оценивать ресурсы, в том числе время и другие нематериальные ресурсы,
необходимые для достижения поставленной цели;
– выбирать путь достижения цели, планировать решение поставленных задач,
оптимизируя материальные и нематериальные затраты;
– организовывать эффективный поиск ресурсов, необходимых для достижения
поставленной цели;
– сопоставлять полученный результат деятельности с поставленной заранеецелью.
2. Познавательные универсальные учебные действия:
– искать и находить обобщенные способы решения задач, в том числе осуществлять
развернутый информационный поиск и ставить на его основе новые (учебные и
познавательные) задачи;
– критически оценивать и интерпретировать информацию с разных позиций, распознавать
и фиксировать противоречия в информационных источниках;
–
использовать различные модельно-схематические средства для представления
существенных связей и отношений, а также противоречий, выявленных в информационных
5
источниках;
– находить и приводить критические аргументы в отношении действий и суждений
другого; спокойно и разумно относиться к критическим замечаниям в отношении
собственного суждения, рассматривать их как ресурс собственного развития;
– выходить за рамки учебного предмета и осуществлять целенаправленный поиск
возможностей для широкого переноса средств и способов действия;
– выстраивать индивидуальную образовательную траекторию, учитывая ограничения со
стороны других участников и ресурсные ограничения;
– менять и удерживать разные позиции в познавательной деятельности.
3. Коммуникативные универсальные учебные действия:
– осуществлять деловую коммуникацию как со сверстниками, так и со взрослыми (как
внутри образовательной организации, так и за её пределами), подбирать партнеров для
деловой коммуникации исходя из соображений результативности взаимодействия, а не
личных симпатий;
– при осуществлении групповой работы быть как руководителем, так и членомкоманды в
разных ролях (генератор идей, критик, исполнитель, выступающий,эксперт и т. д.);
– координировать и выполнять работу в условиях реального, виртуального и
комбинированного взаимодействия;
– развернуто, логично и точно излагать свою точку зрения с использованием адекватных
(устных и письменных) языковых средств;
– распознавать конфликтогенные ситуации и предотвращать конфликты до их активной
фазы, выстраивать деловую и образовательную коммуникацию, избегая личностных
оценочных суждений.
Предметные результаты
Осваивать и применять знания о финансовой системе, национальной платежной
системе Российской Федерации; государственном бюджете; инфляции и
покупательной способности; факторах устойчивого развития экономики и других
сфер жизнедеятельности; налогообложении, налогах и их видах, налоговых вычетах;
финансовомкапитале; особенностях регулирования финансового рынка в периоды
кризисов; об основных формах труда; инвестировании и его механизмах; ценных
бумагах; видах предпринимательской деятельности; видах капитала; участниках
финансовых отношений;
характеризовать финансовые потребности личности, связанные с уплатой налогов,
получением социальных льгот и пособий; наёмный труд и его особенности;
современный рынок труда; трудовые ресурсы и рынок труда в Российской
Федерации и возможности трудоустройства молодёжи; роль фондовых бирж в
экономике; фондовый рынок;
устанавливать и объяснять взаимосвязи между сбережениями и инвестированием;
способами и сферами инвестирования; прогнозировать изменение дохода в
зависимости от собственной трудовой деятельности;
использовать
полученные
знания
об
ошибках
начинающего
инвестора;
6
сберегательных сертификатах; ценных бумагах, в том числе акциях и облигациях;
искать и извлекать информацию о социальных льготах и пособиях;работе фондового
рынка; защите персональных данных и финансовой информации при работе с
цифровыми устройствами; определять отличия мошеннических предложений от
подлинных инвестиционных продуктов;
анализировать, обобщать, систематизировать об эмоциональном интеллекте;
выявлять риски, сопутствующие инвестированию денег на рынке ценных бумаг;
приводить примеры управления личным временем и финансами; ценных бумаг и
операций с ними, деятельности брокеров, дилеров, финансовых консультантов;
мошенничества;
устанавливать и объяснять взаимосвязи между финансовым мошенничеством и
потерями личных финансовых средств; сбережениями и инвестированием;
деятельностью и видами страхования; способами и сферами инвестирования;
прогнозировать изменение дохода в зависимости от собственной трудовой
деятельности;
использовать полученные знания об ошибках начинающего предпринимателя;
сберегательных сертификатах;
определять и аргументировать опасность навязывания финансовых услуг;
решать задачи по противодействию мошенничеству, основам финансового здоровья;
овладеть смысловым чтением сложных финансовых документов;
искать и извлекать информацию о паевых инвестиционных фондах; защите при
работе с цифровыми устройствами; определять отличия мошеннических
предложений от подлинных инвестиционных продуктов;
оценивать собственные поступки и поведение других людей в контексте знаний о
постановке жизненных целей, выбора финансовых инструментов;
приобретать опыт использования полученных знаний при защите прав потребителей
финансовых услуг, в том числе цифровых финансовых услуг; проявлять критическое
отношение к рекламе инвестиционных продуктов;
приобретать опыт совместной деятельности в учебных группах при решении
финансовых задач, осуществлении проектной и исследовательской деятельности,
при взаимодействии с представителями разных этнических групп.
7
3.ТЕМАТИЧЕСКОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ 10 КЛАСС
№
п/п
Наименование разделов и тем программы
Количество часов
1.
Роль государства в экономике. Экономические
цели и функции государства в финансовой
сфере
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
2.
Основные
финансовоэкономические
институты, их роль, функции и полномочия.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
3.
Финансовая
политика
Финансовый рынок.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
4.
Национальная платежная система.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
5.
Бюджет. Виды бюджета.
2
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
6.
Бюджетное устройство. Бюджетный процесс.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
7.
Платежный баланс. Доходы
государственного бюджета.
расходы
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
8.
Государственный
бюджетирование.
Инициативное
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
9.
Инфляция и покупательная способность.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
10.
Последствия
проблемы.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
11.
Факторы устойчивого развития.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
Всего
государства.
долг.
инфляции,
и
пути
решения
Контрольн
ые работы
Практическ
ие работы
Электронные
(цифровые)
образовательные ресурсы
8
12.
Влияние устойчивого развития на личные
финансы
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
13.
Основы глобального финансового
Международные расчеты.
рынка.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
14.
Риски и ограничения глобальной финансовой
системы.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
15.
История возникновения нологовой системы.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
16.
Сущность налогообложения. Функции налогов.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
17.
Налоговая система. Налоги и их виды.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
18.
Учет налогоплательщиков.
физических лиц.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
19.
Налоговая декларация. Налоговые вычеты.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
20.
Налогообложение
предпринимателей
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
21.
Пенсия. Пенсионная система в РФ.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
22.
Персонифицированный учет пенсионных прав
граждан. Виды пенсий.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
23.
Государственная
пенсия.
пенсионное страхование.
Обязательное
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
24.
Добровольное
пенсионное
Корпоративная пенсия.
обеспечение.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
25.
Субъекты и объекты социальной защиты. Виды
1
Библиотека ЦОК
Виды
самозанятых
налогов
и
9
социальных пособий и выплат.
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
26.
Социальные льготы. Особенности оформления
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
27.
Государственные программы поддержки.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
28.
Финансовые платформы и экосистемы.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
29.
Электронная коммерция,
технологии и образ жизни.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
30.
Цифровые финансовые сервисы.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
31.
Электронная коммерция,
технологии и образ жизни.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
32.
Цифровые финансовые сервисы.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
33.
Финансовые платформы и экосистемы.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
34.
Риски цифровых технологий для потребителя
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
информационные
информационные
10
ТЕМАТИЧЕСКОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ 11 КЛАСС
№ Наименование разделов и тем программы
п/п
Количество часов
Всего
Контрольные Практические
работы
работы
Электронные
(цифровые)
образовательные ресурсы
1.
Финансовый рынок
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
2.
Виды финансовых рынков.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
3.
Финансовый капитал. Виды финансового
рынка. Регулирование и
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
4.
Инфраструктура финансового рынка
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
5.
Виды инвесторов и типы их поведения.
2
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
6.
Финансовая дисциплина.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
7.
Виды сделок с ценными бумагами: акция,
облигация, пай фонда.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
8.
Сделки с ценными бумагами на биржевом и
внебиржевом рынке.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
9.
Формы расчетов по сделкам с ценными
бумагами.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
10.
Вложения в инвестиционные и акционерные
фонды. Венчурное инвестирование.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
11.
Особенности операций с производными
финансовыми инструментами: фьючерс,
форвардный контракт, своп, опцион.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
11
12.
Сделки с ценными бумагами на биржевом и
внебиржевом рынке.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
13.
Виды биржевых товаров и инвестирование в
них.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
14.
Особенности инвестирования в драгоценные
металлы,
недвижимость
и
предметы
искусства.
1
15.
Первоначальные навыки инвестирования,
выбор цели инвестирования.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
16.
Выбор инвестиционной стратегии: пассивное,
активное инвестирование.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
17.
Брокерский счет. Индивидуальный
инвестиционный счет. Выбор активов.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
18.
Особенности налогообложения сделок.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
19.
Финансовые технологии для инвестиций.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
20.
Инвестиции и операции в цифровой среде.
Торговые и аналитические системы.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
21.
Торговые системы и интернет- трейдинг.
Торговые
роботы
и
алгоритмический
трейдинг.
1
22.
Риски
цифровых
инвестировании.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
23.
Управление инвестиционным портфелем и
рисками
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
24.
История финансовых кризисов. Особенности
регулирования финансового рынка в период
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
технологий
в
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
12
кризиса.
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
25.
Факторы выбора профессии.
26.
Финансовые аспекты выбора работодателя
или
его
смены.
Формирование
индивидуального карьерного трека.
1
27.
Влияние образования на доходы. Инвестиции
в профессию
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
28.
Ценности организации. Разнообразие
инклюзия. Гендерное равенство.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
29.
Баланс финансового благополучия и работы
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
30.
Профессиональная
здоровья.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
31.
Требование официального трудоустройства.
Риски семьи.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
32.
Виды материальной и нематериальной
мотивации работника. Биржа труда. Пособие
по безработице.
1
33.
Финансовые условия трудового договора.
Заработная плата.
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
34.
Резерв
1
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
мобильность.
1
и
Риски
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
Библиотека ЦОК
https://m.edsoo.ru/dca2e93b
13
